Gaziantep'te doğdu. İlk, orta ve lise öğrenimini Gaziantep'te tamamladı. 8 yaşında bağlama çalmaya başladı. Liseden sonra Gaziantep Türk Müziği Devlet Konservatuarına giren sanatçı, konservatuar öğrenimini okul birincisi ve yüksek şeref öğrencisi olarak bitirdi. 17 yaşından itibaren üniversite öğrenciliğinin yanısıra Gaziantep Hacı Bektaş-ı Veli kültür derneğinde ve Gaziantep İl Kültür Müdürlüğü'nde bağlama eğitimi verdi.

Üniversite yıllarında Gaziantep'in Barak yöresine ait "alan araştırmaları" yaptı ve birtakım derleme çalışmalarında bulundu. Albümde yer alan "Seher İnende" bu çalışmalardan biridir. Mezun olduktan sonra müzik öğretmeni olarak çeşitli İlköğretim okullarında ve liselerde görev yaptı. Gaziantep'teki 3 yıllık eğitmenlik döneminden sonra tayinini müzikle ilgili hayallerini gerçekleştirmeyi planladığı İstanbul'a istedi ve Anadolu müziğiyle ilgili çalışmalarını yakından takip ettiği Kalan müziğin kapısını çaldı.

Türkmen Kızı adlı albümde; Kemal Sahir Gürel, Erol Mutlu, Serdar Ateşer, Ender Akay, Sunay Özgür, Aytekin Aktaş ve Soner Akalın gibi usta aranjörlerle çalıştı. Bu yönüyle Türk müziğinde bir ilk olan "Türkmen Kızı" isimli albüm, parçaların birbirinden farklı düzenlenmesi sebebiyle Anadolu Türkmen müziğinin ezgisel anlamda aslında ne kadar zengin ve her türlü müzikal alanda kendisini olduğu gibi ifade edebilecek kadar da özgür olduğunu ortaya koymuştur. Bu anlamda geleneksel müziğe sahip çıkıp, gelenekçi yaklaşıma karşı çıkma amacında olmuştur. Albüm çalışması devam ederken de birçok projede yer aldı Özlem Taner; İlk olarak Harbiye açık hava sahnesinde Kalan Müzik sanatçılarının verdiği bir konserde yer aldı. Anjelika Akbar, Mısırlı Ahmet ve Erkan Oğur'un da bulunduğu Dolmabahçe, Beylerbeyi ve Çırağan Saraylarında olmak üzere 3 ayrı konser projesinde yer aldı. Aşka Sürgün, Yersiz Yurtsuz, Asi, Ezo Gelin, Kuzey Rüzgarı, Kapıları Açmak, 2 Eylül (kısa film), Beynelmilel gibi film ve dizilerin müziklerinde yer aldı.

Kalan Müzik'le yaptığı "Türkmen kızı" isimli albüm İngiltere'de en çok dinlenen albümler arasına (top10 listesine) girdi. Ünlü world müzik dergisi FolkRoots'da derginin bir muhabiriyle yaptığı 3 sayfalık bir röpörtaj yayınlandı. Ayrıca derginin dünya müziklerinden seçmeler yaparak oluşturduğu CD'de "Başına Döndüğüm"isimli parçasına yer verildi. "Türkmen Kızı" BBC radyosunda en çok dinlenen 5 albüm arasına girdi.

Son olarak 22 Ekim 2008'de İKSV ve Kulsan ortaklığıyla Hollanda'da düzenlenen "Turkey Now" festivalinde Mikail Aslan ve Nilüfer Akbal'la birlikte Rotterdam ve Amsterdam'da konserler verdi. Taner, Anadolu'da yaşayan halkların müziklerini dünyaya tanıtmak amacıyla yola çıkan ve birçok ülkede konserler verecek olan "3 kadın" isimli projede yer alıyor.

Özlem Taner’in sesiyle yer aldığı diziler:

- Aşka Sürgün

- Kapıları Açmak

- Sağır Oda

- Yersiz Yurtsuz

Özlem Taner’in sesiyle yer aldığı film:

- Beynelmilel